- Strategia livelli di cambioA quali livelli di cambio attivare le coperture, in modo ordinato e verificabile.
- Monitor esposizione cambiFatturato in essere, previsioni di budget e coperture in un unico quadro dell'esposizione.
CFO Easy Decision · by Risk Analysis & Management
Sai quanto può costare alla tua azienda un movimento dei mercati?
Modelli quantitativi indipendenti, frutto di trent'anni di consulenza, per decidere su cambi, tassi e cassa con i numeri e non con le sensazioni.
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I modelli
Ogni modello risponde a una decisione concreta del CFO
- Offerte in valutaQuanto margine può erodere il cambio tra offerta, aggiudicazione e incasso.
- Proposta commerciale in valutaPrezzo, cambio e sconto di offerta con margine e rischio in un colpo d'occhio.
- Ordine di acquisto in valutaPer il buyer: il costo in euro di un ordine in valuta, quanto può peggiorare prima del pagamento e quale sconto chiedere al fornitore.
- Offerta con materie primeQuanto margine può erodere il prezzo della materia prima tra l’offerta e l’acquisto, e come proteggerlo.
- Resa IncotermsFranco fabbrica o franco destino? Prezzo, margine e rischio del nolo per ogni resa, da EXW a DDP.
- Tempo medio di incassoIn quanti giorni paga davvero un cliente, quanto costa il credito concesso e quanta liquidità libererebbe pagando ai termini.
- Sconto per pagamento anticipatoConviene pagare prima con lo sconto, o offrirlo per incassare prima? Rendimento implicito, IVA e rischio del cliente.
- Lettera di creditoConto aperto, lettera di credito confermata o non confermata, assicurazione: costo e rischio per il cliente estero.
- Assicurazione del creditoConviene assicurare i crediti? Perdite attese ed estreme del portafoglio clienti con e senza polizza.
- Ciclo del capitale circolanteGiorni di scorte, clienti e fornitori, fabbisogno in euro e le leve che liberano più liquidità.
- Tasso fisso o variabileCosto atteso e costo nel caso peggiore di un finanziamento, su migliaia di scenari dell'Euribor.
- Dashboard tassiReport periodico su Euribor, IRS, scenari BCE, coperture in essere e soglie di policy.
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Check-up degli assetti, cassa a rischio e monitoraggio della continuità aziendale nel portale Presidio. Vai al portale Adeguati assetti →
Indipendenti
Non vendiamo derivati né coperture: misuriamo il rischio, senza conflitti.
I suoi dati restano suoi
I modelli girano sui nostri server, ma ciò che inserisce non viene salvato.
Report pronti da presentare
PDF con codice di verifica, per banca, collegio sindacale e CdA.
Un esempio
Una gara vinta può chiudersi in perdita
Offerta negli Stati Uniti da USD 2.000.000, cambio di budget 1,10, margine atteso € 273.000 (15%). L'incasso arriva tra 12 mesi e il cambio non è coperto.
Nel 5% dei casi peggiori il cambio si mangia in media € 270.000: praticamente tutto il margine. In circa 1 caso su 50 la commessa chiude in perdita.
Con questi numeri il CFO decide prima di firmare: prezzo, clausola di cambio o copertura.
Caso illustrativo, valori arrotondati: volatilità annua del cambio 8%, modello lognormale, senza effetto dei tassi.
Formule
Scelga gli strumenti che servono alle sue decisioni
Essenziale
Per un'esigenza precisa, come le offerte in valuta o un finanziamento.
2 strumenti a scelta
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- Aggiornamento dei dati di mercato
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Per chi gestisce più rischi: cambi, tassi e finanziamenti insieme.
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Per decisione
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Proposta su misura
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